 |
|
| 首页 > 财经资讯 > 滚动新闻 > 正文 | |
 |
|
中融融华债券型证券投资基金公开说明书(1) |
|
2003年11月30日 14:06 证券时报 |
| (2003年第1号) 基金管理人：中融基金管理有限公司 基金托管人：中国光大银行 本公开说明书内容截止日：2003年10月31日 重要提示 本公开说明书是《中融融华债券型证券投资基金招募说明书》(以下简称“招募说明书”)的摘要及定期更新，投资人投资本基金应仔细阅读《招募说明书》，但本公开说明书对《招募说明书》的更新部分，以本公开说明书为准。 基金管理人保证本公开说明书内容真实、准确。本公开说明书已报中国证监会，但中国证监会对本基金作出的任何决定，均不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本公开说明书已经基金托管人复核。 中融融华债券型证券投资基金公开说明书内容摘要 基金名称： 中融融华债券型证券投资基金 基金类型： 契约型开放式 批准文号： 中国证监会证监基金字[2003]18号 投资目标：“追求低风险的稳定收益”，即以债券投资为主，稳健收益型股票投资为辅，在有效控制风险的前提下，谋求基金投资收益长期稳定增长 投资范围： 本基金投资于具有良好流动性、长期收益稳定的金融工具，包括国内市场依法发行的国债、金融债、企业债(含可转换债券)、公开发行上市的股票以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具 收益分配： 在符合基金分红条件的前提下，每年至少一次；投资者可以选择现金分红或红利再投资 基金单位面值： 人民币1.00元 申购费率： 0.65％ 赎回费率：随持有时间的增加而递减，最高为0.5％，持有3年(含3年)以上为0，具体费率如下： 持有基金份额时间 赎回费率(%) 1年以下 0.5 1年—2年(含1年) 0.4 2年—3年(含2年) 0.1 3年以上(含3年) 0 每笔申购最低金额及定时定额申购起点：100元 基金单位净值：T日的基金单位净值在当天收市后计算，以四舍五入的方法精确到0.0001元，舍去部分所代表的资产归属基金资产，并于T+1日公告 基金份额的计算：以四舍五入的方法保留到小数点后两位，舍去部分所代表的资产归属基金资产 基金管理人：中融基金管理有限公司 基金托管人：中国光大银行 注册登记人：中融基金管理有限公司 销售人：中国光大银行、中国农业银行、中国民生银行、兴业银行、国泰君安证券股份有限公司、华夏证券股份有限公司、国信证券有限责任公司、海通证券股份有限公司、联合证券有限责任公司以及中融基金管理有限公司直销中心。 定时定额投资销售人：中国光大银行、中国民生银行、兴业银行、国泰君安证券股份有限公司、华夏证券有限公司、海通证券股份有限公司、联合证券有限责任公司以及中融基金管理有限公司直销中心。 基金管理人于2003年9月8日起正式推出与中国工商银行合作开发的开放式基金网上交易业务，凡持有中国工商银行牡丹卡(包括中国工商银行牡丹信用卡、牡丹灵通卡和理财金账户卡)的个人投资者均可直接通过基金管理人网站(www.zrfund.com)办理本基金的开户、申购、赎回、资金划拨及信息查询等各项业务。 会计师事务所：安永华明会计师事务所 律师事务所：北京市金杜律师事务所 上述内容仅为摘要，须与本公开说明书后面所载之详细资料一并阅读。 中融融华债券型基金产品说明书[概要] 投资目标 “追求低风险的稳定收益”，即以债券投资为主，稳健收益型股票投资为辅，在有效控制风险的前提下，谋求基金投资收益长期稳定增长。 投资理念 “以债券为主、稳健投资、追求低风险的稳定收益”。 投资对象 本基金以国债、金融债和 信用等级的企业债(含可转换债券)为主要投资对象，以稳健收益型股票为辅助投资对象。 选券与选股标准 债券选择标准是：(1)信用等级标准，即无风险的国债与金融债，以及 信用等级的企业债；(2)风险收益匹配标准，即根据优势法则，在风险相似时取收益率高的债券，在收益率相似时取风险小的债券；(3)流动性标准，即交易较为活跃的债券。本基金债券投资遵循低估值原则，根据以上三个标准选取低估值债券构建投资组合。 稳健收益型股票选择标准是：(1)预期每股经营性现金流量净额大于零(基本约束条件)；(2)预期主营利润与净利润保持持续稳定增长，年平均增长率超过同期市场组合的平均水平；或(3)红利回报率大于零，且市盈率小于同期市场平均水平。 投资策略 本基金在资产类型选择上，除保留适当的现金准备以应对基金持有人日常赎回外，投资对象以债券(国债、金融债和包括可转债在内的 级企业债)为主，以稳健收益型股票为辅。债券投资不少于基金资产净值的40%，持仓比例相机变动范围是40—95%，股票投资的最大比例不超过40%，持仓比例相机变动范围是0—40%，除了预期有利的趋势市场外，原则上股票投资比例控制在20%以内。本基金具体投资策略包括以下三个方面： 1、采取自上而下的投资分析方法，根据国内外经济形势，在经济景气观测的基础上，综合分析真实经济因素、物价水平变化趋势、国债政策趋势、货币市场与财政货币政策因素，研判市场投资环境的变化趋势，给资产配置决策提供指导。作为债券型基金，本基金重点关注利率趋势研判，根据未来利率变化趋势和证券市场环境变化趋势，主动调整债券资产配置及其投资比例。 2、根据收益率、流动性与风险匹配原则以及证券的低估值原则建构投资组合，合理配置不同市场和不同投资工具的投资比例，并根据投资环境的变化相机调整。 3、择机适当利用债券逆回购工具、无风险套利和参与一级市场承销或申购等手段，规避利率风险，增加盈利机会。 4、在将来衍生工具市场得到发展的情况下，本基金将使用衍生产品市场，控制风险，并把握获利机会。 业绩比较基准 本基金的比较基准(R)是债券指数和中信综合(股票)指数加权近似定义的证券市场收益率，表达式为： R=80%×债券指数+20%×中信(股票)指数 其中，(未完) |
|
【推荐】【打印】【大 中 小】【关闭窗口】 |
|